تعیین سقف گردش حساب، اثر بازدارنده‌ای بر این نوع فعالیت‌ها دارد اما با این بخشنامه بانک مرکزی، با محدودیت‌هایی که تعیین می‌شود، فعالیت‌های اقتصادی خلاف قانون، دچار مشکل نمی‌شود و بیشتر فعالان اقتصادی دچار چالش خواهند شد. در این شرایط، برخی فعالیت‌های غیرقانونی، از طریق رمزارز و... جابه‌جایی پول انجام می‌دهند که نشان می‌دهد نظارت‌های پیشینی مانند تعیین سقف برای گردش حساب اشخاص باید به نظارت‌های پسینی تبدیل شود، زیرا این نوع نظارت ،اثربخشی بیشتر ایجاد می‌کند. بانک مرکزی باید حساب‌هایی را که دارای گردش بسیار بالایی است رصد کند و اگر ظن و حس پولشویی ایجاد کرد، با آنها برخورد نماید. معتقدم این تعیین سقف می‌تواند فعالان اقتصادی را با مشکل مواجه کند.
